8月18日，國家金融監督管理總局官網發布數條行政處罰信息。民生銀行、農業銀行、廣發銀行、中國華融、東方資產均因違反相關規定，被開具大額罰單，合計罰超1.3億元。

民生銀行被罰4780萬元

行政處罰信息公開表顯示，中國民生銀行因違反《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條和相關審慎經營規則，被國家金融監督管理總局罰款合計4780萬元。其中，總行4430萬元，分支機構350萬元。

(資料圖片僅供參考)

該行主要違法違規事實共有14條。具體包括：

規避委托貸款監管，違規利用委托債權投資業務向企業融資；

違規貸款未整改收回情況下繼續違規發放貸款；

對政府平臺公司融資行為監控不力，導致政府債務增加；

股權質押管理問題未整改；審計人員配備不足問題未整改；

對相關案件未按照有關規定處置；

未按監管要求將福費廷業務納入表內核算；

代銷池業務模式整改不到位；

違規開展綜合財富管理代銷業務整改不到位；

個別貸款風險分類結果仍存在偏離，整改不到位；

發放違反國家宏觀調控政策貸款仍未整改收回；

部分正常資產轉讓問題整改不到位；

部分不良資產轉讓問題整改不到位或未整改；

對部分違規問題未進行責任追究或追究不到位。

此外，時任中國民生銀行股份有限公司董事會秘書白丹對民生銀行股權質押管理問題未整改負有責任，被國家金融監督管理總局處以警告。

農業銀行被罰4420萬元

行政處罰信息公開表顯示，中國農業銀行股份因違反《中華人民共和國商業銀行法》第四十條、第七十四條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經營規則，被國家金融監督管理總局沒收違法所得并處罰款合計4420.18萬元。其中，對總行罰款1760.09萬元，沒收違法所得60.09萬元，對分支機構罰款2600萬元。

該行主要違法違規事實共有19條。具體包括：

農戶貸款發放后流入房地產企業；

農村個人生產經營貸款貸后管理不到位；

農戶小額貸款發放后轉為定期存款；

違規向房地產開發企業提供融資；

違規發放流動資金貸款；

裝修貸款發放不審慎；

商業用房貸款發放不審慎；

違規向關系人發放信用貸款；

貸款風險分類不準確導致不良率失實；

違規發放固定資產貸款；

對不具備法人資格的分支公司客戶單獨辦理授信；

集團客戶統一授信管理不到位；

貸款回流用于歸還本行貸款；

貸款回流用于繳納銀承保證金；

貸款回流用于轉存定期存款；

貼現資金回流出票人；

信貸資金流入證券賬戶；

貸后管理不盡責導致信貸資金實質被關聯企業占用；

扶貧小額信貸“戶貸企用”。

廣發銀行被罰2340萬元

行政處罰信息公開表顯示，廣發銀行因違反《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十條、第二十一條、第四十六條和相關審慎經營規則，被國家金融監督管理總局罰款合計2340萬元。其中，總行550萬元，分支機構1790萬元。

該行主要違法違規事實共有14條。具體包括：小微企業劃型不準確；違規發放房地產貸款；違規發放流動資金貸款；違規發放土地儲備貸款；違規向企業發放貸款用于土地儲備項目；未經任職資格核準履行高級管理人員職責；未對集團客戶統一授信；信貸資產質量反映不真實；信貸資金違規流入證券賬戶；貸款資金違規回流借款人；未嚴格落實受托支付；虛增存貸款規模；信用卡透支資金流入房地產開發企業；并購貸款管理不規范。

中國華融被罰1423萬元

行政處罰信息公開表顯示，中國華融資產管理股份有限公司因違規投資非公開發行股票，違反了《中華人民共和國銀行業監督管理法》第十八條、第十九條、第四十五條等規定；被國家金融監督管理總局罰款711.91萬元，沒收違法所得711.91萬元，罰沒合計1423.83萬元。

東方資產被罰530萬元

行政處罰信息公開表顯示，中國東方資產管理股份有限公司因違反《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條和相關審慎經營規則，被國家金融監督管理總局罰款合計530萬元。其中，總行430萬元，分支機構100萬元。

主要違法違規事實包括：以收購不良債權為名向企業提供融資；非潔凈收購不良債權；違規通過集團內協同業務規避集中度監管。

本文源自：中國基金報

作者：憶山

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