對大額現金的管理，再次成為央行關注焦點。紅星新聞記者獲悉，央行近日發布了《中國人民銀行關于開展大額現金管理試點的通知》(下面簡稱《通知》)，對商業銀行大額現金管理進行進一步規范?！锻ㄖ分赋?，這一次的試點期限為2年，今年7月起先在河北省開展，明年10月起再推廣至浙江省、深圳市。

2019年11月，央行發布了關于試點大額現金管理的征求意見稿。在這份征求意見稿中，央行指出，近年來非現金支付快速發展，但現金需求有增無減。尤其是大額現金廣泛使用，容易被腐敗、偷逃稅、洗錢等違法犯罪活動利用，蘊含較大風險。各國普遍強化對大額現金的管理。我國大額現金管理存在監管覆蓋面有限、法律效力不足等薄弱環節，亟待強化。

在近日發布的正式《通知》中，央行表示，多元化支付體系快速發展，為降低社會現金流通總成本并防控風險，有必要強化大額現金管理，提高現金服務水平，加強公眾大額用現引導。

期限2年 先行在三地試點

大額現金管理將采用先試點，再逐步推廣的方式。

紅星新聞記者獲悉，《通知》指出，自2020年7月起，河北省開展試點;自2020年10月起，浙江省、深圳市開展試點。2021年7月至2022年初，在評估上報當地試點情況后，人民銀行總行將組織開展第三方評估。

根據央行公布的大額現金管理先行先試方案，三地人行分支機構參考本地現金分析數據，基于企業和個人用現特點，聽取銀行業金融機構、個人、企業等方面意見，在充分調研的基礎上，確定本次試點針對的大額現金業務管理范圍。

各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

管理金額起點須符合總行對起點金額以上業務筆數、金額在總業務量中比例要求，不影響個人、企業特別是個體工商戶，正常、合理的用現需要，對監測非常規大額用現行為有針對性，既避免銀行業金融機構工作負擔過重，又對客戶的整體影響較小。經試點行調研分析，

管理業務情形以有現金實物交接的柜面業務為主，包含通過大額高速存取款設備自助存取款情形，并須針對拆分、現金隱匿過賬等規避監管、“偽大額現金交易”情形制定防范措施，既監測單筆超過起點金額的交易，也監測多筆累計超過起點金額的交易。

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