7月15日，在植信投資研究院《中國財富管理行業發展報告(2020-2021)》發布會上，植信投資首席經濟學家兼研究院院長連平對2020年財富管理行業特征及2021年財富管理市場發展趨勢作出了分析。

連平表示，2020年財富管理行業有十大特征，一是疫情下財富管理市場逆勢增長;二是以資管新規為中心的監管改革穩步推進;三是財富管理行業積極支持實體經濟發展;四是財富管理市場對外開放步伐加快;五是房地產市場調控為行業發展創造新的機遇;六是基金規模快速增長推動行業格局重構;七是金融科技促進行業創新發展;八是金融服務從標準化向個性化轉型;九是高端客戶需求個性化推動服務多元化;十是多元因素共同推動風險偏好提升。

“在監管部門的指導和大力推動下，我國財富管理行業在規范中走向蓬勃發展，經營管理逐步走向成熟，但客觀上仍存在一系列發展短板和問題。”連平認為，目前行業發展中還存在市場急需建立更全面、更有公信力的評級體系、行業局部依然存在“賣方銷售”思維、部分機構的投研能力存在明顯短板、投資者教育未跟上產品凈值化轉型步伐四大問題。

結合2020年發展情況，2021年財富管理市場將有九大發展趨勢。連平表示，一是市場規模趨穩、結構趨于平衡;二是行業整體加快向“買方投顧”角色轉變;三是全市場、全球化資產配置需求走強;四是大中型機構舉集團之力做強財富管理平臺;五是不同行業機構“外部抱團”揚長補短;六是“固收+”、再平衡等策略大行其道;七是碳中和、綠色及ESG主題乘“熱”而上，投資空間大;八是公募REITs產品迎來爆發式增長;九是第三支柱養老產品邁入規范發展時代。

關鍵詞： 財富管理 發展期 市場發展 規范化